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看懂比特币、区块链、以太币和ICO,远离“数字货币”骗局

作者:墨菲 2017-08-20

尤如一个硬币的两面,区块链由于数据不可篡改,集体维护,公开透明,可靠加密,标识唯一,所以它也是一种高 度可信的数据库技术,提供了一种在不可信网络中进...

 

2008年有人用“中本聪”的化名发表了一篇论文,发明并创造了比特币的模式,2009年第一枚比特币诞生。比特币刚誔生时一文不值,2010年美国一位程序员拉丝勒.豪涅茨花了10000枚比特币购买了一个披萨,促成了全球第一笔比特币的实物交易。2013年美国政府承认比特币的合法地位,使得比特币价格大涨,当年年底在中国的交易价格,一枚比特币已相当于7千元人民币

2017年8月17日,一枚比特币的交易价格已达到 了3万元人民币。比特币坐在风口一骑绝尘狂飙疯涨,令越来越多的投机客痴迷沉醉。

比特币之后,全球又出现了数千种数字虚拟货币,其中有很多完全是披着“数字货币”外衣的骗局。前不久,海口市公安打击掉了一个叫“亚欧币”的传销组织,该组织利用互联网传销平台运营,令4万多投资者上当,涉及金额40.6亿元。

本文将带大家弄清数字货币相关概念,以防被骗。

 

1、比特币

     比特币之所以如此受追捧,是因为它被认为是一种“数字黄金”。

黄金为什么值钱?有两个原因:

1)黄金是被大家认可的一般等价物即公认的流通货币。货币本身是没有价值的,价值来源于公众的统一认可。

2)黄金的数量有限,最多也不会超过地球上的总储量。货币数量太多的话,就会造成恶性通货膨胀,货币的价值就会急剧降低。一旦货币价值低于保存成本,这种货币就会被彻底作废。

比特币是第一种数字货币,有很多人认可其交易的价值。另外,根据算法设计,比特币的数量被控制在不超过2100万个。具体的做法是:前4年产生1050万个比特币(每10分钟50个),第二个4年产生525万个,往后每4年降低一半。根据无穷等比数列求和可以得出,比特币的总数量为:1050/(1-1/2)=2100万个。

可以看出,比特币的设计原理是比照黄金来进行的。确切地来说,比特币是“数字黄金”,而不是“数字货币”。

2、其他数字货币

      在大航海以前,人们被广阔的大洋阻隔。但是,不论欧洲、美洲、亚洲、非洲,还是什么宗教,什么文化,都不约而同地选择了黄金充当货币。

      黄金是靠什么战胜其他金属,在不同的地方都成为了公认的流通货币的?简单地说,是排除法,其他的都不符合要求,最后就剩下黄金。

      地球上虽然看起来有各种千变万化的物质,但这些物质最终都由118种元素组成,也就是上中学时大家都背过的元素周期表。在这118个元素中,气态的氢气、氧气等,液态的水银(汞)、溴等,因为难以保存和携带,所以无法用作流通货币。固态元素中,有毒的放射性元素自然不能作为货币。很难熔炼的锆和钛等元素,容易生锈或数量太多的铁、铜、铅也不能作为货币。减来减去就只剩下了8种元素:金、银、铂、钯、铑、铱、钌、锇。剩下的这8种元素里,除了金和银,其他6种的数量又太少了,无法满足作为货币的数量需求。所以最后就只剩下金和银,其中金比银稀少,所以更贵重。

      说的直白点,其他元素根本就没有对金和银产生任何竞争。如果有竞争,互不相通的各大洲人不可能心有灵犀地都选择黄金和白银作为货币。

        接下来的问题是,如果元素周期表不是118个元素,而是还有几千个属性和储量都与黄金类似的元素,那么黄金的价值还能像现在这样高吗?肯定不能。

       而与比特币类似的其他“数字黄金”却可以被无限创造。所以,比特币不能完全真正地被当成数字黄金。

       新创造的币尽管能对比特币的价值产生冲击,但新创造的币会更不值钱。因为新创造的币没有先发优势,在公众认可度上会不如比特币。如果只有很少人愿意拿它当做交易的一般等价物,那么它的价值就会很低。

 

3、区块链

      在目前的货币流通体系中,你收到上个月的工资,或者收到一笔货款,银行就会在你的账户里记上这笔收入。但如果别人转给你一个比特币,谁在你的账户里把这个比特币给加上呢?

      答案是,所有人都在账本里把这个比特币加到你账户里。

      在比特币的网络中,每个人都有一个账本,这个账本包含了所有账户信息和交易信息。这种记账方式就叫分布式记账(与之对应,银行的记账方式为中心记账)。如果某人账本里的信息太旧,就得从别人账本里把新信息复制过来。

      比特币每10分钟产生一个区块(block),这个区块记录了很多笔交易信息,然后每个人对区块中的交易信息进行比对,对正确的交易进行确认,对错误的交易进行拒绝。如果一笔交易被51%以上的人确认了,那么这笔交易就算是成立了。

   每10分钟一个的源源不断的区块,就组成了区块链(blockchain)。伴随着每一个区块,算法会产生出一定数量的比特币。现在是每10分钟产生25个比特币,下一个4年会减半。新产生的比特币会分配给参与记账的人。分配的算法具有随机性,但参与记账的工作量越多,获得比特币的机会越大。通过参与记账来获得比特币就叫挖矿。

     真正的数字黄金,不论其到底值不值钱,都必须包含3个核心机制:分布式记账、区块链、每个区块生成一定数量的数字货币。缺少任何一个,都不是真正的数字黄金。

 

 

4、ICO

      ICO到底是什么,让无数玩家如痴如醉?它是缔造了共赢的生态圈,还是编织了一件皇帝新衣?

      ICO是IPO仿制品,全称是Initial Coin Offering。IPO,就是拿钱买股权;而ICO的玩法是,将股份或收益权,变成加密货币,公开出售——你买的是加密货币,实际上相当于买了没有“决策权”的股权

     这个融资过程,和IPO几近相似

      创业公司获得天使、VC、PE的青睐,一路打怪升级,最终获得上市勋章。IPO后,前期机构投资者就可以套现退出,投资人看好公司前景,持续持有、买入。

      库神联合创始人,比特币资深投资人孙泽宇介绍,一个完整的ICO可以拆分成三个部分:众筹、发放代币、代币登上交易所。

其流程就是,先发布项目,然后大家抢购加密货币,最后可以在交易所上交易买卖。

     正规的股市,有监管,有透明机制,而这里,就如“地下股市”,监管空白,所有的加密货币,都可以在交易所上随意交易……

前面说过,新创造的数字黄金的价值很难涨起来。想通过创造一种比特币那样的币,在早期多挖矿得到较多的币,然后坐等升值,已经很难了。必须得突破“挖矿”这个障碍。

       那就只保留分布式账本和区块链。币不由挖矿产生,而是在系统创建时就一次性分配。例如系统创建时就生成10亿个币,一部分留给创始团队,一部分卖给投资者。当然,为了让投资者愿意为这种凭空产生的币掏钱,得要有实际业务,让实际业务来支撑币的价值。

2014年,以太坊(Ethereum)就用这种模式售出了60,108,506个以太币,占初始分配量的83.47%。为自己保留了11,901,484个以太币,占初始分配量的16.53%。

       以太坊是一个底层技术平台,开发人员可以在平台上创建分布式应用。有了应用之后,就会产生交易。有了交易,就会需要货币来完成交易。这样一来,货币就有价值了,投资者的投资就有回报了。如果平台上的交易量越来越大,那么对货币的需求就会越来越高,货币就会越来越值钱。

       目前,包括以太坊在内的这类平台,提供的都是需要通过“分布式技术”来完成的产品和服务。

        以太币和比特币虽然都是币,但其原理和价值支撑完全不同。比特币相当于“数字黄金”,以太币相当于“数字信用货币or数字股票”。

以太坊要想真的取得成功,所要付出的努力与一家普通初创企业没什么不同。投资ICO相当于给初创企业的种子轮投资,这与IPO打新是完全不同的概念。IPO的企业都是具有一定规模和竞争优势,在竞争中取得了一定程度的胜利的,而种子轮的企业大多还只有一个想法。ICO的风险相当高,尤其是当发售总价格过高的时候。

最近,国内某知名大V就搞了个两亿美金的发售。

5、骗局

      如果做了一套系统,既没有分布式账本,又没有区块链,也没有挖矿机制,只是生成一定数量的山寨币,然后编一个故事,把币卖给投资人,就成了现在流行的金融骗局形式。

     金融骗局大多由两部分组成:让早期的人尝点甜头+让早期的人去发展下线。这两部分其实就是庞氏骗局+传销

6、结语

     数字货币和区块链的世界,大多是投机,很少有投资。

披着数字货币和区块链外衣的金融骗局,是庞氏骗局+传销,比普通传销还要害人。

     尤如一个硬币的两面,区块链由于数据不可篡改,集体维护,公开透明,可靠加密,标识唯一,所以它也是一种高 度可信的数据库技术,提供了一种在不可信网络中进行信息与价值传递交换的可信机制。这就象一把宝剑握在了英雄手里,必成为拯救苍生的决胜法宝;握到了屠夫手上,只是用来宰割牛羊的凶器!

       区块链具有共识和去中心化的特性,它通过时间戳、不可逆性和可追溯性,降低交易成本。是构建公共信任基础设施,激发数字经济的关键组件。随着区块链应用场景的日益丰富,区块链技术的不断完善,它将成为未来互联网不可或缺的一部分。(文/墨菲)

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